Presión de Estados Unidos por seguridad nacional eleva los controles financieros para empresas mexicanas: ex director interino de FinCEN

La reciente estrategia de seguridad impulsada por el presidente estadounidense Donald Trump se ha convertido en uno de los puntos de tensión en las relaciones entre México y Estados Unidos, un panorama que también ha comenzado a influir en el sector financiero de ambos países.

Durante una conferencia de prensa en la décima edición de Finnosummit, Himamauli Das, Senior Managing Director en K2 Integrity y ex director interino en la Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN), aseguró que las recientes regulaciones en el sector financiero se han implementado bajo una perspectiva de seguridad nacional.

La necesidad de combatir las operaciones ilícitas ha provocado que no solo los bancos estén bajo la mira. También instituciones financieras, fintech, casinos, casas de cambio y otros negocios relacionados con transacciones de capital deben atender normas contra el lavado de dinero (Anti-Money Laundering, AML), un modelo que también ha comenzado a tener efectos en México.

Las nuevas líneas de investigación también han aumentado la complejidad de la estrategia, que se ha extendido a controles de exportación, seguridad económica, lavado de dinero, problemas financieros y de seguridad, así como actividades de organizaciones criminales como los cárteles mexicanos.

Están empezando a forzar a las intuiciones financieras y las empresas no financieras, como de transporte y hotelería, de México a enfrentar toda la complejidad de los problemas financieros", señaló Das.

Hace más de un año, esta ofensiva incluyó medidas contra Vector, CIBanco e Intercam, luego de que FinCEN los señalara por presuntos vínculos con lavado de dinero y grupos criminales. El caso derivó en cambios en el sistema financiero mexicano y en un mayor escrutinio sobre los estándares de prevención de lavado de dinero (PLD/AML).

Durante septiembre de este año, como parte de la estrategia, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió una Orden de Selección Geográfica (GTO) dirigida a empresas de servicios monetarios (MSB) ubicadas en zonas de la frontera entre México y Estados Unidos que realizan operaciones en efectivo.

Además, como parte del reforzamiento de la estrategia antilavado, el Departamento del Tesoro ha impuesto durante el año diversas sanciones y medidas restrictivas contra empresas e individuos presuntamente relacionados con actividades ilícitas. Por ejemplo, en julio de 2026, el Tesoro sancionó a más de 50 personas y entidades mexicanas vinculadas al Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG).

Durante la conferencia, Himamauli Das también señaló que la estrategia del gobierno estadounidense, pese a buscar reforzar la seguridad del sistema financiero, se ha convertido en un riesgo para las compañías mexicanas, que pueden estar expuestas a sanciones y señalamientos.

Cuando el gobierno de Estados Unidos se vuelve más agresivo, es mucho más importante para las corporaciones y las instituciones financieras mexicanas entender los riesgos que enfrentan", aseguró el ejecutivo del organismo del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.

Para mitigar estos riesgos, señaló Das, es necesario que las entidades primero conozcan cuál es su nivel de exposición a actividades ilícitas mediante una evaluación de riesgos. Esto permitiría identificar posibles vulnerabilidades y tomar medidas para reducirlas. Además, trabajar de manera cercana con las autoridades puede ayudar a mitigar posibles penalizaciones.

Seguridad: la base las regulaciones financieras Las regulaciones y estrategias impulsadas por el gobierno de Donald Trump se han traducido en esquemas más estrictos para las instituciones financieras, así como en medidas que pueden afectar a empresas y otros actores vinculados con operaciones financieras.

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