Mala evaluación del GAFI elevaría presión sobre bancos, empresas y usuarios en México
Una evaluación desfavorable para México por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) elevaría la presión sobre el sistema financiero mexicano y podría traducirse en mayores costos y controles para usuarios y empresas.
Ramón Cabrera León, abogado y socio director de Spetsen, S.C., despacho especializado en materia fiscal y financiera, explicó que, si México no atiende las recomendaciones del organismo, podría enfrentar mayores restricciones financieras y obstáculos para realizar operaciones internacionales.
Es muy probable que entremos a un proceso de seguimiento intensificado, primeramente, donde ya se pone un marcaje, digamos, mucho más puntual a los compromisos de México", comentó el especialista en entrevista con EL CEO.
Entre las posibles consecuencias también se encuentra un endurecimiento de los requisitos para mantener cuentas corresponsales con bancos extranjeros, así como mayores dificultades para acceder a financiamiento de organismos internacionales.
Cabrera León explicó que, si las deficiencias persisten, México podría eventualmente ingresar a la llamada "lista gris", que agrupa a jurisdicciones bajo seguimiento reforzado por presentar deficiencias estratégicas en sus sistemas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Sin embargo, descartó que en el corto plazo el país pueda llegar a la "lista negra", donde actualmente se encuentran jurisdicciones como Corea del Norte e Irán.
De acuerdo con fuentes del sector financiero consultadas por EL CEO, se espera una evaluación desfavorable para México, principalmente por la falta de resultados concretos en el combate a estos delitos.
Lo que espera GAFI es que le lleves sentencias, que le lleves condenas, que le lleves bienes decomisados, bienes embargados, bienes de extinción de dominio. Acciones muy concretas en contra de las organizaciones criminales", mencionó Cabrera León.
El especialista señaló que la presión internacional podría traducirse en más congelamientos de cuentas por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), mayores auditorías y revisiones del Servicio de Administración Tributaria (SAT), así como más investigaciones de la Fiscalía General de la República (FGR) y de la Procuraduría Fiscal.
Lo que sí va a hacer es una presión muy fuerte porque llevemos sentencias y llevemos congelamientos de cuentas y llevemos sanciones administrativas y penales en lavado de dinero", comentó.
El GAFI nos estaría exigiendo acciones concretas no solamente en materia de lavado de dinero, sino también acciones concretas en materia de financiamiento al terrorismo y acciones concretas en materia del combate a la proliferación de esta arma de extinción masiva que sería el fentanilo", alertó Cabrera León.
El abogado explicó que, en el pasado, Estados Unidos mantenía una posición menos visible en algunas discusiones dentro del organismo, mientras que parte de sus presiones se ejercían por otras vías. A su juicio, esa dinámica cambió con el regreso de Trump a la Casa Blanca.
En todos los foros internacionales en los que ha venido participando el presidente Trump, lo que se ha visto es justamente que ha puesto a México como el epicentro del narcotráfico, el epicentro del terrorismo en el hemisferio y el fentanilo como una de las mayores amenazas a la seguridad nacional", afirmó.
Sigue a EL CEO en Google News México, bajo mayor presión contra el lavado de dinero El GAFI dará a conocer este mes los resultados de la Evaluación Mutua de México, en la que analiza tanto el marco legal del país como la efectividad de las autoridades para investigar, procesar y sancionar delitos relacionados con el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
El factor Trump entra en la ecuación A este escenario se suma la política del presidente de Estados Unidos, Donald Trump, quien ha endurecido su discurso contra los cárteles mexicanos y el tráfico de fentanilo, un factor que, de trasladarse a las discusiones dentro del GAFI, podría aumentar la presión sobre México.
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