Banamex, BBVA México, Banco Azteca y otros bancos añaden requisito obligatorio para retirar dinero
Los clientes de Banamex, BBVA México, Banco Azteca, Santander y otras instituciones financieras ya deben cumplir con un nuevo requisito para realizar retiros o depósitos de grandes cantidades de dinero en efectivo.
La medida, impulsada por la Asociación de Bancos de México (ABM), busca fortalecer la seguridad de las operaciones y prevenir delitos como el fraude, el robo y el lavado de dinero.
Desde el 1 de julio de 2026, cualquier persona que realice un retiro o depósito superior a 140 mil pesos debe presentar una identificación oficial vigente para que la institución bancaria autorice la operación.
La disposición no modifica las operaciones habituales de quienes realizan movimientos por montos menores, pero sí representa un cambio importante para los clientes que manejan grandes cantidades de efectivo.
El principal cambio consiste en que toda persona que retire o deposite más de 140 mil pesos en una sucursal bancaria debe acreditar su identidad con una identificación oficial vigente.
Si el cliente no presenta este documento, el banco no puede procesar la operación.
La medida ya aplica en instituciones como Banamex, BBVA México, Banco Azteca, Santander y el resto de los bancos afiliados a la Asociación de Bancos de México.
De acuerdo con la ABM, este requisito fortalece los protocolos de seguridad sin sustituir las reglas que actualmente rigen las operaciones bancarias.
La Asociación de Bancos de México explica que el nuevo requisito responde a la necesidad de reforzar la seguridad en las operaciones que involucran grandes cantidades de efectivo.
Entre los principales objetivos destacan prevenir fraudes y casos de suplantación de identidad, reducir el riesgo de asaltos a personas que retiran importantes sumas de dinero y fortalecer el combate al lavado de dinero.
Además, la organización impulsa una mayor digitalización de los pagos para disminuir el uso de efectivo en operaciones de alto valor.
El presidente de la ABM, Emilio Romano, señala que esta disposición no sustituye otras medidas de seguridad ya existentes, sino que añade un mecanismo adicional para proteger tanto a los clientes como al sistema financiero.
La disposición únicamente aplica para quienes realizan retiros o depósitos superiores a 140 mil pesos.
Los clientes que efectúan operaciones por cantidades menores pueden seguir utilizando los procedimientos habituales establecidos por cada institución financiera, ya sea en ventanilla, cajeros automáticos o canales digitales.
Por ello, la mayoría de los usuarios no verá cambios en sus operaciones diarias.
Si una persona solicita un retiro o depósito por un monto superior a 140 mil pesos y no presenta una identificación oficial vigente, el banco no puede autorizar la operación.
Las instituciones financieras recomiendan verificar con anticipación los requisitos antes de acudir a una sucursal para evitar contratiempos.
Con esta medida, Banamex, BBVA México, Banco Azteca, Santander y otros bancos refuerzan sus mecanismos de seguridad para proteger a los clientes y dar mayor certeza a las operaciones que involucran grandes cantidades de dinero en efectivo.
