Ualá vuelve a ser multada por la CNBV; acumula casi 16 mdp en sanciones en lo que va del año

Ualá recibió dos nuevas sanciones por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores ( CNBV ) durante julio, con lo que acumula casi 16 millones de pesos en multas en los primeros siete meses del año.

Una de las sanciones emitidas en el último mes fue por un monto de alrededor de 2.6 millones de pesos, impuesta el 28 de julio por no cumplir con las obligaciones relacionadas con la celebración de operaciones con personas vinculadas al propio banco.

Esta fue la tercera multa más elevada que impuso la CNBV durante el séptimo mes del año, sólo detrás de la que aplicó en contra de Monex, de 3.1 millones de pesos; así como a Casa de Bolsa Banorte, por un monto igual al de Ualá, 2.6 millones de pesos.

Además, el banco de origen argentino fue acreedor a otra sanción de 962,200 pesos , que impuso la CNBV el pasado 17 de julio por tener registros contables incorrectos.

Según la propia autoridad del sistema financiero mexicano, Ualá no interpuso ningún medio de defensa para tratar de 'esquivar' el pago de estas dos sanciones. Asimismo, el banco no ha dado una postura oficial sobre las multas que recibió en el último mes.

Con estas dos nuevas multas, la institución financiera fundada por Pierpaolo Barbieri en 2017 suma 11 sanciones desde que comenzó el año , que en el acumulado alcanzan los 15.9 millones de pesos en penalizaciones.

De acuerdo con los datos de la CNBV, la sanción más fuerte fue la del pasado 13 de mayo, que alcanzó un valor de 3 millones 112,200 pesos . Esta fue impuesta bajo el argumento de no haber cumplido con las obligaciones relativas a la calificación de cartera y reservas preventivas.

Además, durante ese mismo mes recibió otras tres penalizaciones que superaron los 3.3 millones de pesos, entre otras cosas por no cumplir con los requisitos sobre la administración integral de riesgos e infringir el artículo regulador 96 Bis de la Ley de Instituciones de Crédito, donde se establece que deben aprobar las disposiciones de carácter prudencial para preservar su solvencia, liquidez y estabilidad financiera.

Previo a estos señalamientos, Ualá ya había recibido una sanción el 5 de febrero de alrededor de 1.5 millones de pesos por incumplir con las obligaciones relacionadas al proceso crediticio. Asimismo, durante junio el banco sufrió otras tres multas que sumadas alcanzaron los 2.8 millones de pesos.

Además de las constantes multas que ha recibido en este 2026, Ualá enfrenta otro problema que lo 'pone contra las cuerdas': tras tres años de convertirse en banco, luego de haber adquirido a ABC Capital, sigue generando pérdidas.

En el primer semestre de 2026, la empresa argentina reportó pérdidas netas por 563 millones de pesos , según la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, cuando su plan inicial era alcanzar la rentabilidad a principios de este año.

Dado nuestro modelo de negocios, necesitamos escalas para la rentabilidad (…) Esperamos que sea para fines del año que viene, para fines de 2025 o enero de 2026", habría declarado su fundador Pierpaolo Barbieri en una reunión con medios en marzo de 2024.