Presión de EU genera cambios en las Sofomes: buscan 'quitarse el apellido' de entidad no regulada

Cancún, Quintana Roo.- Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) aceleraron su plan de autorregulación en medio de las presiones que han sufrido las instituciones financieras mexicanas por parte de las autoridades de Estados Unidos, ante el endurecimiento de su política contra el lavado de dinero.

Óscar Cruz, vicepresidente de la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Asofom), afirmó en entrevista para EL CEO que han implementado una serie de estrategias para mejorar su regulación para prevenir irregularidades.

Una de estas es la autorregulación que exigen a sus asociadas, las cuales se realizan con transparencia y apoyo de consultores privados. A este respecto, aceptó que llegaron a encontrar instituciones con malas prácticas o débiles normativas internas , aunque no profundizó más sobre el tema.

Sin duda sí (hemos encontrado casos de malas prácticas), pero es parte de nuestro trabajo. Debe de haber un plan de trabajo en todas las instituciones para que puedan mejorar su regulación", indicó en entrevista.

Además, el vicepresidente de la asociación afirmó que han mejorado la comunicación entre las instituciones que integran la organización , compartiendo información sobre clientes, financiamiento, zonas de riesgo y prácticas para mejorar las normativas internas.

Las estrategias anunciadas por la Asofom llegan en un momento de tensión para el sistema financiero nacional, ya que desde el regreso de Donald Trump a la Casa Blanca, en enero de 2025, Estados Unidos ha aumentado la supervisión para evitar las prácticas de lavado de dinero e identificar a las instituciones con vínculos con grupos criminales.

Esto ha traído casos de escándalo para el sistema financiero nacional, como el señalamiento que hizo Estados Unidos contra CIBanco, Vector e Intercam por lavado de dinero en 2025, que desencadenó en el cierre de estas instituciones.

Tras este acontecimiento, todas las instituciones financieras del país comenzaron a revisar sus procesos de regulación y endurecer las reglas internas para evitar ser la próxima señalada.

Este contexto también ha generado que las Sofomes busquen "quitarse el apellido" de Entidad No Regulada (E.N.R.), para generar mayor confianza ante las autoridades nacionales e internacionales.

Óscar Cruz afirmó que han entablado conversaciones con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) para cambiar de denominación; sin embargo, no reveló qué avances se han tenido en el tema.

Esta no es la primera vez que desde la Asofom plantean la necesidad de cambiar de denominación , ya que también genera desconfianza entre los inversionistas, pero hasta ahora no han sido escuchados por la autoridad. Las Sofomes cargan con esta denominación por el hecho de no pueden r captar recursos del público ahorrador.