Para ser asesor de primera, acelera (con GPTadvisor)

El nombre de Salvador Mas jams sonar extrao en la esfera fintech. Cofund finanzas.com e invertia.com, recal despus en Openfinance, Finametrix y Allfunds y hoy es el CEO de GPTadvisor. Todas sus etapas profesionales orbitan alrededor de un concepto, wealthtech, que ahora se sofistica con la inclusin de la inteligencia artificial generativa como capa relevante y a menudo crtica del servicio. "Nacemos en 2023 como IA nativa tras la puesta de largo de ChatGPT (noviembre de 2022). En este sector, la IA requiere de un humano detrs que sepa del oficio. Tengo en plantilla recin licenciados que ya se han formado desde la IA. No se plantean si se puede hacer algo. Ya saben que se puede", expone.

Lo que antes implicaba seis meses de trabajo, ahora, con la automatizacin y los agentes, se resuelve en seis horas. Esta cantinela es inevitable hoy, igual que la literatura del superempleado con una cohorte de bots listsimos a sus pies. Mas avisa: "La IA todava no es capaz de aprender los pequeos detalles, las sutilezas. Si la dejas sola, te la va a liar". En GPTadvisor trabajan ms de 20 profesionales, casi todos cientficos de datos; la facturacin anual recurrente se asienta en tres millones de euros; se levant un milln en una ronda liderada por JME y Kfund; los mercados clave son Espaa e Iberoamrica, con oficinas comerciales de inminente apertura en Nueva York y Hong Kong; y entre los clientes ms importantes despuntan Santander, Bankinter, Andbank, MyInvestor, Skandia y el Sabadell. "Somos una combinacin de oficio y vertical. Y somos socios de desarrollo de Claude: sacamos adelante con ellos proyectos que son un verdadero sueo".

En Finametrix (2015-2023), comprada despus por Allfunds, Salvador Mas orquestaba una compaa especializada en digitalizar procesos de inversin, adaptacin a la normativa comunitaria y distribucin de sus servicios va API. Allfunds la adquiere e integra en 2018, donde Mas pasa a ser Head of Digital, y el 23 de abril de 2021 la empresa sale a bolsa. El valenciano sinti cumplida su misin y, dos aos despus, se embarc en su actual startup, donde ya adapta la propuesta a los tiempos de la IA a partir de una misin central: multiplicar la productividad de los asesores financieros y empleados de banca privada. Este software B2B convierte el catlogo de productos de inversin, fondos y normativa de cada entidad en un asistente conversacional disponible 24 horas y capaz de responder con precisin y de forma verificable a las dudas operativas que antes requeran llamar a un departamento centralizado o enviar un correo electrnico.

Adems del producto estndar, GPTadvisor desarrolla soluciones a medida. El caso ms notorio es el de MyInvestor, organizacin para la que ha diseado una integracin basada en MCP (model context protocol) que permite consultar el catlogo de fondos del banco directamente desde asistentes de IA de terceros como ChatGPT (OpenAI) o Claude (Anthropic) . "Te conectas a MyInvestor igual que lo haras a Booking o Strava y esa capa de LLM funciona fiablemente con los datos de la entidad. La IA no va slo de productividad. Va de cambiar la manera en que el cliente se relaciona con las compaas a las que contrata", detalla el CEO.

Pionero tambin es el rol de la startup valenciana desde la perspectiva regulatoria. GPTadvisor fue una de las fintech seleccionadas en 2024 por la Comisin Nacional del Mercado de Valores (CNMV) para el sandbox financiero espaol, convirtindose asimismo en el nico proyecto de innovacin financiera basado en IA elegido por el supervisor. Tambin particip en un sandbox equivalente con la Financial Conduct Authority (FCA) britnica.

"Cuando lleg internet yo estaba en Invertia. Entonces pens que, como todo acabara subido ah, se terminara la asimetra de la informacin y desapareceran los malos productos. En realidad, me equivocaba -admite Mas-. Hay productos bastante malos que se siguen vendiendo 30 aos despus. No obstante, prolongando esa lnea evolutiva, lo interesante de la inteligencia artificial es que no slo se zanja ya de una vez la asimetra informativa. Se resuelve tambin la asimetra de razonamiento". Enlaza esta reflexin con otra a la que da pie una advertencia de McKinsey : la mayora de los proyectos de IA implantados en grandes corporaciones fracasa y los pocos que cuajan se basan en colaboraciones con startups. "Vamos a tener que engrasar esa simbiosis", advierte el emprendedor, "porque el ritmo de adopcin de la IA rebasa con mucho las capacidades del corporate". Una vez ms, viene al pelo la analoga del elefante y el picabuey.

Por qu Claude (y Anthropic). Un punto de inters ser siempre el tour de la IA, esa carrera donde el maillot amarillo baila de vez en cuando de torso en torso y ahora pertenece a Anthropic. "Su equipo viene de OpenAI. Claude es mucho ms que un LLM. Es un ecosistema de herramientas centrado en el usuario profesional. Para programar, por ejemplo, es muy, muy disruptivo. Pero es que encima usa mejor el portfolio de Microsoft que la propia Microsoft con Copilot. OpenAI se dirige a un pblico ms indiscriminado. Y cuidado: el planteamiento que barajan de incluir publicidad cuando usas ChatGPT puede ser su sentencia de muerte. La foto de la IA cambia drsticamente en cuestin de meses".

Sinergia Empresarial continuará el seguimiento de esta información sobre para ser asesor de primera, acelera (con GPTadvisor) y ampliará la cobertura conforme se confirmen nuevos elementos relevantes para el ecosistema empresarial.