Joyerías, automotrices y otros sectores que se verían afectados por nuevas reglas antilavado de dinero

La prevención del lavado de dinero en México se endureció con la actualización de las nuevas reglas para actividades no financieras, por lo que sectores económicos como el automotriz y el de lujo del país podrían verse afectados.

Recientemente, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público ( SHCP ) dio a conocer las nuevas reglas de prevención del lavado de dinero , bajo la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita ( LFPIORPI ).

Esta actualización exige que negocios y actividades vulnerables usen softwares especializados, controles de riesgo estrictos y auditorías obligatorias de forma gradual con el objetivo de combatir el dinero de procedencia ilícita.

En ese sentido, los sectores o negocios que podrían verse afectados son el inmobiliario , con la construcción, desarrollo o compraventa de bienes inmuebles, así como actividades en el sector de lujo , como la venta de joyas, relojes, metales y piedras preciosas.

El sector automotor también forma parte de las actividades que estarán bajo vigilancia, con la comercialización de vehículos aéreos, terrestres así como el blindaje.

A la lista se suman algunas actividades financieras que se realizan fuera de la regulación bancaria, como la emisión o comercialización de tarjetas de servicio, crédito o prepago no bancarias, así como el otorgamiento de préstamos o créditos por parte de instituciones no financieras.

Estos sectores y actividades están señaladas en el artículo 17 de la LFPIORPI y se consideran vulnerables, ya que pueden involucrar fuertes cantidades de dinero en sus operaciones y que en algunos casos podrían ser recursos ilícitos.

El endurecimiento de las medidas de prevención de lavado de dinero se amplía más allá de instituciones financieras, por lo que los negocios o empresas que realizan actividades vulnerables enfrentarán controles más estrictos.

De acuerdo con Silvia Matus de la Cruz, vicepresidenta de práctica externa del Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP), el incumplimiento de las reglas de prevención puede generar consecuencias para empresas y profesionales.

Hemos estado escuchando y vamos a seguir escuchando que se van a seguir cerrando más entes financieros, pero no nada más entes financieros si no cumplen con el régimen de prevención de lavado de dinero, sino también empresas, como las relacionadas con los cárteles, personas y también profesionales", aseguró Silvia Matus de la Cruz, vicepresidenta de práctica externa del IMCP.

El endurecimiento de los controles ocurre después de un fuerte antecedente en México , cuando autoridades estadounidenses señalaron a Vector Casa de Bolsa, Intercam y CIBanco por presuntos vínculos con operaciones relacionadas con lavado de dinero , lo que derivó en medidas que afectaron sus operaciones.

En conferencia de prensa, Matus de la Cruz explicó que una de razones por las que se realizaron las modificaciones es que forman parte de los compromisos internacionales asumidos por México en materia de prevención del lavado de dinero.

Lo tienen que hacer porque esto es un mandato internacional. México como forma parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), se compromete a un régimen de prevención de lavado dinero, prevención del financiamiento al terrorismo, y del financiamiento a las armas de destrucción masiva", aseguró.

También se suma la presión de Estados Unidos para que México fortalezca sus mecanismos contra el narcotráfico y el crimen organizado, por lo que se prevén más cambios regulatorios en el país.

Por la presión del gobierno de Estados Unidos, vamos a ver un cambio en este país tanto en los temas de prevención de lavado de dinero y delincuencia organizada", puntualizó Matus de la Cruz.