Impone EU histórica multa de mil millones de dólares a Bank of America

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció este martes 13 de octubre una sanción acumulada de mil 210 millones de dólares contra Bank of America (BoA), tras determinar que la entidad financiera infringió leyes antilavado de dinero y vulneró los regímenes de sanciones internacionales aplicados por Washington, informó la agencia EFE.

De acuerdo con el informe oficial, el segundo banco más grande de Estados Unidos desatendió sus obligaciones de "mitigar y reportar riesgos prioritarios para la seguridad nacional", entre los que se identificaron operaciones vinculadas a redes chinas de lavado de activos y esquemas de financiamiento ilícito en la frontera suroeste del país.

"Cuando un banco de este tamaño incumple sus obligaciones contra el lavado de dinero y en materia de sanciones, las consecuencias van mucho más allá de sus propias paredes y exponen a todo el sistema financiero estadounidense a importantes riesgos de finanzas ilícitas», advirtió el secretario del Tesoro, Scott Bessent.

El organismo regulador señaló que la institución antepuso la generación de ingresos y toleró que los movimientos anómalos se acumularan durante largos lapsos sin realizar indagatorias internas ni responder de manera oportuna a las alertas de riesgo generadas por las cuentas bajo escrutinio.

Como condición regulatoria, la firma bancaria deberá contratar a consultores externos para ejecutar una revisión retrospectiva de operaciones pasadas y someter a auditoría independiente sus mecanismos de monitoreo, debida diligencia de clientes y control de cuentas de corresponsalía internacional.

Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC): determinó un acuerdo de 11.6 millones de dólares enfocado en la violación de sanciones internacionales vinculadas a Rusia, Irán, actividades de narcotráfico y terrorismo global.

La cifra total de mil 210 millones de dólares posiciona este castigo como el tercero más cuantioso dictado por el Tesoro estadounidense en materia financiera, superado únicamente por los cuatro mil millones aplicados a la plataforma Binance en 2023 y los tres mil millones impuestos a TD Bank en 2024.

El dictamen se dio a conocer a pocas horas de que Bank of America presente sus estados financieros trimestrales ante el mercado de Wall Street, provocando una contracción del dos por ciento en sus acciones durante las operaciones posteriores al cierre de la sesión bursátil de este martes. (Con información de EFE).

Admisión de culpa y omisión en cinco mil millones de dólares Como parte de la resolución con la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), Bank of America admitió haber infringido de manera deliberada la Ley de Secreto Bancario al no notificar a las autoridades regulatorias cerca de cinco mil millones de dólares en transacciones catalogadas como sospechosas.

Desglose de penalizaciones e impacto financiero La sanción total integra diversos frentes regulatorios federales: Oficina del Contralor de la Moneda (OCC): absorbe una penalización civil de 750 millones de dólares, tras recordar que el banco permanecía bajo una orden correctiva desde 2024 por deficiencias en sus esquemas de supervisión.