FinCEN impone a UBS una multa récord de 125 millones de dólares por fallas antilavado
La firma suiza UBS recibió una multa de 125 millones de dólares por parte de autoridades regulatorias de Estados Unidos tras admitir violaciones deliberadas a la Ley de Secreto Bancario (BSA).
La sanción, anunciada por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) , representa la mayor multa civil aplicada a una sociedad de valores por incumplimientos de la principal legislación estadounidense contra el lavado de dinero.
El acuerdo también resuelve investigaciones de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
FinCEN señaló que UBS Financial Services admitió no implementar ni mantener un programa efectivo de prevención de lavado de dinero, además de omitir el reporte de actividades sospechosas.
La autoridad destacó que el banco incurrió nuevamente en incumplimientos, pese a haber recibido una multa de 14.5 millones de dólares en 2018 por deficiencias similares.
Las nuevas infracciones ocurrieron entre enero de 2019 y junio de 2023, periodo en el que la institución no corrigió las fallas detectadas por los reguladores estadounidenses.
La histórica acción de hoy contra UBSFS debe enviar un mensaje claro de que las instituciones financieras reincidentes enfrentarán severas consecuencias", afirmó Andrea Gacki, directora de FinCEN.
Agregó que las entidades que continúan violando la Ley de Secreto Bancario "ponen en riesgo la integridad del sistema financiero", especialmente cuando mantienen relaciones con clientes y operaciones de alto riesgo.
Los reguladores indicaron que UBS no realizó la debida diligencia requerida sobre clientes considerados de alto riesgo, particularmente aquellos vinculados con Rusia y América Latina.
Entre los casos señalados figura un oligarca ruso con presuntos vínculos con el presidente Vladimir Putin, quien mantuvo cuentas activas pese a cuestionamientos públicos sobre el origen de su patrimonio.
Las autoridades también identificaron relaciones con una empresa que realizaba inversiones en activos digitales iraníes, además de otras operaciones consideradas de riesgo elevado.
FINRA añadió que UBS tampoco monitoreó adecuadamente transferencias internacionales con ubicaciones geográficas de alto riesgo, montos inusuales y operaciones sin una justificación comercial aparente.
Según FinCEN, la institución dejó de monitorear más de 50,000 transferencias internacionales en divisas por un valor superior a 10,000 millones de dólares debido a deficiencias en sus sistemas automatizados.
En un comunicado, UBS aseguró que el caso corresponde a un "asunto heredado" y sostuvo que colaboró plenamente con las autoridades.
El banco añadió que realizó "importantes inversiones para remediar y fortalecer su programa contra el lavado de dinero en línea con las mejores prácticas de la industria".
Pese a la sanción, América continúa siendo un mercado estratégico para UBS, que prevé que la región impulse el mayor crecimiento de ingresos de su división de banca global durante 2026.
Información con base en Redacción Sinergia Empresarial. Redacción y edición: Sinergia Empresarial.
