Condusef alerta por suplantación de 9 instituciones financieras: así operan los estafadores para engañar a usuarios
Condusef ha señalado que con el uso de nuevas tecnologías como la IA, los fraudes han comenzado a cambiar de modus operandi.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó que durante septiembre de este año detectó al menos nueve casos de suplantación de identidad de instituciones financieras.
De acuerdo con un comunicado del organismo, perteneciente a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), las instituciones afectadas notificaron a la autoridad sobre el uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logotipo e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos.
Estas acciones habrían sido realizadas por personas físicas o empresas con la intención de afectar económicamente o engañar a quienes requieren servicios financieros, mediante diversos medios de comunicación impresos y digitales.
Ante los casos de suplantación de identidad, la Condusef publicó una guía para detectar el modus operandi de las compañías fraudulentas y conocer las prácticas mediante las cuales buscan cometer fraudes, obtener ingresos o conseguir información personal.
Además de imitar la identidad visual de las instituciones legítimas, con algunas modificaciones, los suplantadores suelen contactar a sus víctimas a través de aplicaciones de mensajería y correo electrónico para solicitar datos personales e incluso anticipos de dinero.
Cuando las víctimas realizan el pago, los estafadores suelen desaparecer, dejándolas sin el crédito ni el anticipo. Además, los usuarios pueden recibir llamadas a sus teléfonos móviles, enfrentar cargos no reconocidos en sus cuentas bancarias —si acceden a algún enlace— o encontrar anuncios de supuestos premios sorpresa.
Con los avances tecnológicos, las entidades fraudulentas también han incorporado herramientas como la inteligencia artificial, mediante el uso de audios y videos falsos conocidos como deepfakes, mensajes fraudulentos automatizados y clonación de voz para realizar llamadas engañosas.
Para verificar la identidad de las instituciones financieras y prevenir posibles fraudes, la Condusef recomienda comprobar que estén registradas en su Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES). Entre sus recomendaciones también se encuentran:
La lista de instituciones afectadas es la siguiente: Desarrollo del Crédito Sustentable Maxi Impulso Angelus Certum Cumplo y Avanzo Impulsando Valor Activecapital Asociación Promujer de México ADN Capital Soluciones de Crédito BTG Pactual Casa de Bolsa Tactiv Casa de Bolsa ¿Cómo operan las falsas instituciones financieras?
Condusef lanza guía para identificar fraudes Para verificar la identidad de las instituciones financieras y prevenir posibles fraudes, la Condusef recomienda comprobar que estén registradas en su Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES).
Entre sus recomendaciones también se encuentran: No proporcionar anticipos Proteger datos personales Leer detenidamente los contratos y documentos Utilizar sitios web seguros Nunca dar click a una liga recibida por mensaje o correo No tirar documentos o papeles que tengan tus datos personales Desconfiar del sentido de urgencia Asimismo, es recomendable verificar la información mediante canales oficiales, no compartir contraseñas ni códigos de seguridad y desconfiar de audios, videos, imágenes o mensajes personalizados que imiten la comunicación institucional.
